GIANOS®

GIANOS®, acronimo di Generatore Indici di Anomalia per Operazioni Sospette, è uno strumento informatico di ausilio alla gestione degli adempimenti normativi rivolti alla prevenzione dell’utilizzo del sistema finanziario a scopo di riciclaggio dei proventi di attività criminose e di finanziamento del terrorismo.

GIANOS® costituisce un primato italiano, per la metodologia con cui è stato ideato, progettato, realizzato, costantemente aggiornato, e per il riconosciuto contributo fornito al contrasto del riciclaggio. L’esperienza maturata dal sistema bancario italiano dal 1993, poi mutuata nella maggioranza delle imprese assicurative e da altri intermediari, rappresenta la più alta espressione applicativa realizzata nei modelli informatici di analisi di comportamenti economici devianti, poiché per la determinazione del rischio e la selezione di operazioni anomale da valutare ai fini della sospettabilità, sono trattati dati e informazioni reali, oggettivi e soggettivi, scelti e ponderati sin dall’origine, da un qualificato comitato di esperti con cultura legale, tecnica, organizzativa e gestionale, le cui decisioni sono la risultante di un dibattito permanente, di studi e sperimentazioni, di confronti con le autorità istituzionali e di riflessioni con le associazioni di categoria.

L’unicità dell’esperienza italiana è caratterizzata dal macrosistema di attività innescate dalla procedura, che nell’insieme formano un circuito virtuoso che alimenta la cultura della legalità e la prevenzione dall’inquinamento dell’economia patologica.

L’analisi dei fenomeni concreti hanno consentito nel tempo l’evidenza di necessità che spesso hanno anticipato, nelle soluzioni adottate nella procedura, la normativa vigente che poi, nel prenderne atto dell’efficacia, le ha omologate. Dall’esperienza del sistema GIANOS origina il riconoscimento giuridico dell’utilizzo di programmi informatici di ausilio all’individuazione di operazioni sospette introdotto dalla legge comunitaria, poi recepita nell’ordinamento italiano nel 1997.